SIX ist verantwortungsvoll und transparent aufgestellt. Als gültiges Regelwerk umfasst die Corporate Governance alle Bereiche und legt fest, wie SIX führt, organisiert und kontrolliert.
Stabile Infrastruktur und innovative Finanztechnologie: SIX kann beides. Damit stärken wir die Wettbewerbsfähigkeit unserer Kunden in der Schweiz und in internationalen Finanzmärkten.
Wir bei SIX sind davon überzeugt, dass die Zukunft des Finanzwesens schon begonnen hat. Finanzmarktakteure müssen jetzt handeln. Darum fühlen wir kontinuierlich den Puls des Marktes und investieren entsprechend in Mitarbeitende und Technologie.
Die Zukunft des Finanzwesens hat schon begonnen. Finanzmarktakteure müssen jetzt handeln. Darum fühlen wir kontinuierlich den Puls des Marktes und investieren entsprechend in Mitarbeitende und Technologie.
Inhaltsverzeichnis
Wirklich die Zukunft vorhersehen können die wenigsten. Aber manchmal reicht auch ein Blick in die Gegenwart, um die sich eröffnenden Möglichkeiten zu erkennen. Die Finanzbranche steckt mitten in einer kritischen Phase und muss sich einem tiefgreifenden Wandel stellen. Geschäftsmodelle verändern sich schon fast wöchentlich und ausnahmslos alle Akteure stehen an einem Scheideweg. Gesucht sind Ideen, um weiterhin Wachstum zu generieren.
In neuen Technologien, Infrastrukturen und Daten manifestieren sich gerade viele dieser neuen Denkansätze. Es gilt, deren volles Potenzial zu nutzen, um neue Kundensegmente erschliessen zu können. Wir von SIX arbeiten eng mit unseren Kunden zusammen, um die heutigen Finanzmärkte zukunftsweisend zu verändern.
Die dritte Ausgabe der jährlichen Studie Future of Finance von SIX zeigt einen moderaten Optimismus unter Finanzinstituten und belegt deren weit verbreitete Ansicht, die Wettbewerbsfähigkeit eher zu steigern, wenn sie eine Vielzahl von Wachstumsfaktoren nutzen.
Für Future of Finance 2024/25 befragte Censuswide im Auftrag von SIX Führungskräfte von 293 internationalen Finanzinstituten aus dem Asset Management, Wealth Management, Asset Servicing und Investment Banking in Deutschland, Hongkong, Singapur, Spanien, der Schweiz, Grossbritannien und den USA.
Die Umfrage umfasste Fragen zu fünf Schlüsselthemen: Wachstum, Technologie, Daten, Kapitalmärkte und die Rolle der Finanzmarktinfrastrukturanbieter.
Die Mehrheit (53%) der Führungskräfte erwartet für das nächste Jahr eine wesentliche Verbesserung des wirtschaftlichen Umfelds.
Gefragt nach den Chancen ihres Unternehmens in den nächsten drei Jahren wachsen zu können, gibt es einen Rückgang von 24 % gegenüber dem Vorjahr bei denjenigen, die ihre eigene Position als stark einschätzen, auf 40 %. Das korreliert mit einem ähnlichen Anstieg bei denjenigen, die sich selbst als moderat gut positioniert einschätzen. Sie erkennen, dass weitere Anstrengungen erforderlich sind, um die sich bietenden Chancen voll auszuschöpfen.
Wie schon im Jahr 2023 sehen die Finanzinstitute aus Singapur (53 %) und der Schweiz (53 %) ihre eigene Ausgangslage um zu wachsen am positivsten.
Die drei wichtigsten Aspekte, die diese Entwicklung vorantreiben sollen, sind die Expansion in alternative Anlageklassen, die Einführung von Lösungen auf Basis der Distributed-Ledger-Technologie und Embedded Finance.
Geopolitische Unsicherheiten gelten als die grösste erwartete externe Herausforderung.
Führungskräfte identifizieren künstliche Intelligenz (KI), Cloud und Data Analytics als die Schlüsseltechnologien der nächsten Jahre.
Obwohl die Implementierung von KI in den letzten Jahren als oberste technologische Priorität eingestuft wurde, hat sich die Art des Kundennutzen, den Führungskräfte ihr zuschreiben, geändert: Während wir im letzten Jahr eine klare Präferenz für den Einsatz von KI bei der Schaffung von Mehrwert sahen, hat sich in diesem Jahr eine deutliche Verschiebung hin zu einer effizienz- und kostenorientierten Denkweise verlagert (z.B. automatisierte Compliance- und Regulatory-Reporting).
Bezeichnenderweise gehen 99 % der Finanzinstitute davon aus, dass sie in den nächsten drei Jahren die Distributed-Ledger-Technologie für den Handel mit mindestens einer Art von digitalen Vermögenswerten nutzen werden.
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In Übereinstimmung mit den beiden vorangegangenen Ausgaben der Studie ist die Verbesserung der Datenkompetenz ein zentrales Anliegen der Führungskräfte. Wenn es um die Art von Daten geht, für die Führungskräfte ihre Ausgaben voraussichtlich erhöhen werden, sind es ESG-Daten, die im Vergleich zum Vorjahr in der Rangliste nach oben geschossen sind und vom fünften auf den ersten Platz in der Gesamtwertung klettern.
Fast ein Fünftel (19 %) der Führungskräfte nennt die bessere Verfügbarkeit/höhere Qualität von ESG-Daten als Haupttreiber für das Wachstum bei ESG-Investitionen, gleichauf mit dem erhöhten regulatorischen Konsens (19 %). Es sind in erster Linie die Fähigkeit Daten verarbeiten zu können und das regulatorische Umfeld, die in dieser Phase des Entwicklungszyklus von ESG-Investitionen das Wachstum vorantreiben.
Führungskräfte haben unterschiedliche Ansichten darüber, wie ihre lokalen Kapitalmärkte lokalen Unternehmen helfen können, ihre globale Wettbewerbsfähigkeit zu steigern, wobei eine geografische Kluft in den Ergebnissen deutlich wird: In Europa (d.h. Grossbritannien, Spanien, Schweiz) streichen Führungskräfte die Betonung der besonderen Vorteile ihrer lokalen Börsenplätze heraus. Die in den USA nennen vorzugsweise die Schaffung von Anreizen für langfristige Investitionen. Bei den Befragten in Asien dominieren eine stärkere regulatorische Harmonisierung (Hongkong) oder die Förderung eines breiten Produktuniversums (Singapur).
Die Ansichten darüber, was die wichtigsten Gründe für Unternehmen sind, sich für eine Kotierung an europäischen Börsen zu entscheiden, unterscheiden sich je nach Region erheblich: Für in Grossbritannien ansässige Führungskräfte ist die Reputation der wichtigste Faktor (39 %). Die spanischen und schweizerischen Befragten verweisen auf die Liquidität im Sekundärmarkt und die Handelsinfrastruktur mit 42 % bzw. 40 %.
Die Rolle der Finanzmarktinfrastrukturanbieter (FMI) bei der Bereitstellung von Wahlmöglichkeiten, Unterstützung und dynamischen Lösungen, die den Finanzinstituten bei ihren Herausforderungen helfen, wird von der Mehrheit der Befragten bestätigt.
Führungskräfte verraten, wo das Digitale das Traditionelle ergänzen kann und wie FMI eine aktive Rolle dabei spielen können, positive Erwartungen in Erfolg umzuwandeln. Zum Beispiel: Ganze 89 % der Führungskräfte sehen die Distributed-Ledger-Technologie (DLT) in den nächsten drei Jahren als sinnvoll für ihr Unternehmen an. Fast ein Viertel (24 %) glaubt, dass es am sinnvollsten ist, wenn es auf Post-Trade-, Abwicklungs- oder Clearingprozesse angewendet wird. 17 % erkennen die Vorteile von DLT in Bezug auf eine bessere Datentransparenz und deren Nutzung im Zahlungsverkehr und bei Cash Services.
Durch die Bereitstellung eines breit gefächerten Spektrums an Dienstleistungen können FMI die Finanzinstitute in die Lage versetzen, aufkommende Chancen zu antizipieren und zu nutzen.
Erfahren Sie in der Studie Future of Finance 2024/25 von SIX mehr darüber, wie sich der Wandel der Kapitalmärkte und der technologischen Innovation entwickelt.
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SIX unterstützt nationale und internationale Start-ups aus der Finanzwelt, die Ideen und Lösungen für neue Dienstleistungen haben, die Prozesse effizienter gestalten oder neue Kundengruppen erschliessen wollen: SIX FinTech Ventures, der mit 50 Millionen Schweizer Franken dotierte Corporate-Venture-Capital-Fonds von SIX, investiert in globale Start-ups während der frühen Entwicklungsphase. So unterstützen wir den Schweizer und den spanischen Finanzplatz mit neuesten Technologien, innovativen Lösungen und mit revolutionären Geschäftsmodellen. Für unabhängige FinTech-Start-ups, die auch alleine wachsen können und ein echtes Kundenbedürfnis befriedigen, ist SIX eine Partnerin auf Augenhöhe.