Mehr als nur Vorschriften für einen besseren Anlegerschutz
Die europäischen und schweizerischen Anlegerschutzvorschriften (MiFID II, PRIIPs und FIDLEG) unterstreichen wie wichtig es für Finanzinstitute ist, die Eignung und Angemessenheit von Anlageprodukten zu überwachen und sie auf das Risikoprofil ihrer Kunden abzustimmen. SIX hat einen Produktrisikoindikator (PRI) für Aktien, Anleihen, Futures und Optionen eingeführt, der von der von ESMA definierten SRI-Methode (Summary Risk Indicator) für PRIIPs abgeleitet und für Nicht-PRIIPs-Anlageklassen angepasst wurde. Mit dem Risikoindikator-Paket können Sie auf einfache Weise Ihre Bewertungen vornehmen und Ihren Kunden geeignete Produkte empfehlen.
- Wealth Management / Private Banking
- Asset Management
- Beratung
- Portfolio Management
- Risiko
Das Paket umfasst den SRI für PRIIPs für relevante Instrumente, einschliesslich OGAW-Fonds im Europäischen Wirtschaftsraum seit dem 01. Januar 2023, und den SRRI (Synthetic Risk and Reward Indicator) für OGAW-Fonds, wo dies vorgeschrieben ist (z.B. UK) oder noch vorgesehen ist. Es wird ergänzt durch den PRI, einen von SIX berechneten Indikator, der sowohl das Markt- als auch das Kreditrisiko für Instrumente erfasst, die nicht als PRIIPs eingestuft sind (z.B. Aktien und Anleihen).
- Der PRI ist konsistent und leicht verständlich und kann direkt mit einem SRI auf PRIIPs KID verglichen werden.
- Einfacher Vergleich von Instrumentenrisiken über ganze Portfolios und alle Anlageklassen hinweg (PRI/SRI/SRRI).
- Kosteneffektiv. Instrumente mit einem vom Emittenten berechneten SRI erfordern keinen zusätzlichen Risikoindikator.
- Basierend auf einer gemeinsamen, etablierten Berechnungsmethode.