Während das bestehende Produkt «SIX Tax Score» auf den Aspekt der generellen steuerlichen Eignung von Finanzprodukten abzielt und die Steuerkosten einer Anlage betrachtet, ist «SIX Tax on Instrument» auf die Arbeitsabläufe in der Vermögensberatung im Vorfeld einer Investition ausgerichtet. Der Service bietet aus steuerlicher Sicht einen höheren Detailgrad bei der Simulation und der Zusammenstellung von Portfolios.
Marion Leslie, Head Financial Information und Mitglied der Geschäftsleitung von SIX, betont: «Dieses neue Produkt ist eine hervorragende Ergänzung unserer Palette von Steuerdatenservices. Es erhöht die Effizienz und reduziert die steuerliche Komplexität in der Vermögensberatung. Auf diese Weise können gezieltere Entscheidungen in Bezug auf Anlagen und Portfolios getroffen werden.»
«SIX Tax on Instrument» bietet Kundinnen und Kunden Zugang zu bis zu 60 Datenfeldern pro Steuerregime. Das Produkt umfasst Finanzprodukte wie Aktien, Obligationen, Fonds und Strukturierte Produkte. Es bietet Datenattribute zu Einkommenssteuern, Vermögenssteuern, Kapitalgewinn- und -verluststeuern sowie generischen Steuerangaben. Der Service soll Portfoliomanagerinnen und Kundenberater dabei unterstützen, höhere Nachsteuer-Renditen zu erzielen. Dazu erhalten sie Erkenntnisse über steuerliche Auswirkungen und Kosten und können so die Anlageportfolios ihrer Kundinnen und Kunden optimieren.
Die Einführung des Dienstes entspricht dem wachsenden Bedarf in der Vermögensberatung nach detaillierten Informationen zu Steuerkostenindikatoren und zusätzlichen Steuerkategorisierungsmerkmalen. Diese unterstützen dabei, Prognosen für die zu erwartenden Erträge zu erstellen. In einem zunehmend komplexen regulatorischen Umfeld ist dies besonders wichtig. Derzeit deckt «SIX Tax on Instrument» die Steuerjurisdiktionen Grossbritannien, Schweiz und Frankreich ab. Eine Erweiterung um 13 Länder ist in Planung, darunter Belgien, Luxembourg, Italien, Spanien und USA. SIX bietet den Service über einen standardmässigen Referenzdaten-Feed oder eine Suitability-Plattform/API an. Dadurch ist eine einfache Einbindung in die bestehenden Systeme der Kundinnen und Kunden gewährleistet.
SIX arbeitete mit den marktführenden Partnern Investment Navigator und NOVERAS zusammen, um den Service zu entwickeln. NOVERAS fungiert als Inhaltsanbieter, der die Daten von SIX mit zusätzlichen Steuerattributen aufbereitet und die Verantwortung für die Kategorisierung der Steuerdaten trägt. Investment Navigator erhält die aufbereiteten Daten und sendet die steuerbezogenen Erkenntnisse über seine Plattform/API an die Nutzerinnen und Nutzer. Dies ermöglicht automatisierte, regelbasierte Beurteilungen der steuerlichen Eignung und die Identifizierung von Produkten, die eine steuerliche Belastung darstellen. Die Daten von «Tax on Instrument» stehen Kundinnen und Kunden damit auch ab sofort auf der Plattform von Investment Navigator zur Verfügung und vermitteln einen klaren Überblick über die Eignung aller Finanzprodukte in sämtlichen Anlageklassen.
Nach der Einführung von «SIX Tax Score» im September letzten Jahres ist «SIX Tax on Instrument» der zweite Service von SIX, der direkt auf das Beratungssegment ausgerichtet ist. Er unterstützt die Erschliessung weiterer Komponenten der Wertschöpfungskette durch SIX wie den Bereich Front-Office in der Vermögensverwaltung.
Weitere Informationen zu «SIX Tax on Instrument» sind hier verfügbar.