Als die Titanic zu ihrer Jungfernfahrt aufbrach, ging sie ohne ein wichtiges Objekt auf offene See: den Schlüssel zum Schliessfach, welches das Fernglas für den Ausguck des Krähennests enthielt. So waren alle Bemühungen der Besatzungsmitglieder, die während der Fahrt angestrengt nach Hindernissen Ausschau hielten umsonst: den riesigen Eisberg, der das Schicksal des Schiffes entscheiden sollte, erkannten sie zu spät.
Im April wiederholte sich der Jahrestag des Untergangs der Titanic. Diese Geschichte ist eine wichtige Lektion für Unternehmen, die mit hohen Sanktionsrisiken im Pre-Trade-Umfeld konfrontiert sind.
Überquerung des Atlantiks
Dank des Aufstiegs des Mobile- und Internet-Bankings sehen sich die Unternehmen mit einem grösseren Transaktionsvolumen als je zuvor konfrontiert, und die zunehmend globale Dimension des Handels erfordert, dass Bankdienstleistungen rund um die Uhr verfügbar sind.
Während die Überwachung ausgehender Transaktionen überschaubar sein könnte, kann es schwieriger sein, die Kontrolle über eingehende Transaktionen zu behalten, die aus einer Vielzahl von fragwürdigen Quellen stammen können. Hier können gefährliche Transaktionen übersehen werden und Unternehmen könnten versehentlich mit Wertpapieren sanktionierter Organisationen handeln.
Wie bei der Atlantiküberquerung ist es für Finanzinstitute, die in Wertpapiere investieren, eine grosse Herausforderung, alle Transaktionen zu überwachen und sicherzustellen, dass sie die steigende Flut von globalen Sanktionen einhalten.
Alle Mann an Deck
Um dieser wachsenden Nachfrage und dem starken regulatorischen Druck zu begegnen, haben Unternehmen ihre Ausgaben für Compliance erhöht, indem sie mehr Mitarbeiter an Bord geholt haben. Das Problem ist, dass sich nur sehr wenig zum Guten wendet - ganz im Gegenteil. Angesichts der Zahl an hochkarätigen Banken, die in letzter Zeit in Geldwäscheskandale verwickelt waren, scheint das Problem sogar immer gravierender zu werden.
Denn in Wirklichkeit ist es für die Banken unmöglich, alle Transaktionen umfassend und manuell zu überwachen, unabhängig davon, welche Personen mit der Aufgabe betraut wurden. Es finden einfach zu viele Transaktionen statt, und die Bösewichte sind immer ein paar Schritte voraus.
Der Grund, warum so viele Teams mit Compliance Officers, die ihre Arbeit manuell verrichten, scheitern, ist, dass sie wirklich nur die Spitze des Eisbergs sehen. Personen oder Unternehmen, die persönlich genannt werden, wie der russische Oligarch Oleg Deripaska als jüngstes Beispiel, sind leicht zu identifizieren, aber es geht auch um all das, was sie besitzen, was sich unter der Oberfläche versteckt und von Banken übersehen werden kann.